Fokus Bank Negara Malaysia dalam Memperkukuhkan Kewangan Islam pada Tahun 2024
Bank Negara Malaysia (BNM) telah memberi keutamaan kepada peningkatan ekosistem kewangan Islam yang kukuh di Malaysia pada tahun 2024. Seiring dengan kematangan sistem kewangan Islam, ia mempunyai potensi yang besar untuk menyokong transformasi ekonomi Malaysia dan menangani keperluan semasa dan masa depan ekonomi dan masyarakat.
Dalam Laporan Tahunan 2023, yang dikeluarkan tahun ini, BNM menggariskan tumpuan berterusan pada tiga bidang utama:
- Mendorong inovasi kewangan berasaskan nilai yang mematuhi prinsip Shariah.
- Mewujudkan persekitaran pengawalseliaan dan Shariah yang kondusif untuk mempercepat pembangunan pasaran.
- Memperkukuhkan kedudukan global Malaysia dalam sektor kewangan Islam untuk memanfaatkan peluang antarabangsa dan memperdalam pasaran domestik.
Kemajuan Kewangan Islam pada Tahun 2023
Sepanjang tahun 2023, BNM telah membuat kemajuan yang ketara dalam meningkatkan peranan dan impak kewangan Islam dalam menyokong pembangunan sosio-ekonomi Malaysia. Bekerjasama dengan industri kewangan Islam, BNM meningkatkan penerapan kewangan berasaskan nilai untuk memenuhi keperluan pengguna dan perniagaan. Inisiatif khusus termasuk projek perintis yang diketuai industri dan kemudahan pengawalseliaan untuk memupuk penyelesaian inovatif.
Selain itu, BNM meneruskan strategi untuk memposisikan Malaysia sebagai hab antarabangsa terkemuka untuk kewangan Islam, dengan memberi tumpuan kepada pendalaman pasaran kewangan Islam negara dan memperkukuhkan hubungan antarabangsa.
Pertumbuhan dalam Sektor Perbankan Islam dan Takaful
Industri perbankan Islam dan takaful terus berkembang sepanjang tahun 2023. Bahagian sektor perbankan Islam dalam jumlah pembiayaan dalam sistem kewangan meningkat daripada 44.5% pada tahun 2022 kepada 45.6% pada tahun 2023. Begitu juga, bahagian sektor takaful dalam jumlah sumbangan bersih meningkat daripada 23% pada tahun 2022 kepada 23.4% pada tahun 2023. Kedua-dua sektor ini kekal berdaya tahan dan berkapitalisasi baik, membolehkan mereka memenuhi keperluan pembiayaan perniagaan, termasuk PKS dan isi rumah, serta menyediakan perlindungan menyeluruh.
Pelan Induk Sektor Kewangan 2022-2026
Di bawah Pelan Induk Sektor Kewangan 2022-2026, BNM menekankan keterangkuman, kelestarian, dan impak sosial positif. Inisiatif utama yang dilaksanakan pada tahun 2023 termasuk:
- Akaun Pelaburan Berimpak (IA): Launching a pilot project to facilitate innovative financial solutions.
- myWakaf 2.0: Menggerakkan wakaf tunai untuk pemerkasaan komuniti dan ekonomi.
- CAKNA: Mengembangkan dan memperhalusi kemudahan pembiayaan tanpa hutang ini untuk memberikan bantuan yang berkesan kepada vendor PKS.
Peranan Majlis Penasihat Shariah (SAC)
Majlis Penasihat Shariah (SAC) BNM terus menangani isu-isu berkaitan Shariah, memberikan kejelasan tentang kebolehan transaksi kewangan Islam yang baru dan susunan. SAC juga memainkan peranan penting dalam memupuk inovasi berterusan dalam kewangan Islam. Pada tahun 2023, BNM bekerjasama dengan pihak berkepentingan utama untuk membangunkan strategi bagi memperkukuhkan ekosistem bakat Shariah, bertujuan untuk memperluaskan kumpulan bakat dan memastikan rangkaian pengganti yang kukuh untuk SAC dan jawatankuasa Shariah.
In 2023, BNM worked with key stakeholders to develop strategies for strengthening the Shariah talent ecosystem, aiming to expand the talent pool and ensure a robust succession pipeline for the SAC and Shariah committees.
Kepimpinan Antarabangsa dan Pembangunan Pasaran
Malaysia kekal sebagai pasaran global terkemuka dalam kewangan Islam. Pada tahun 2023, BNM memberi tumpuan kepada pendalaman pasaran kewangan Islam Malaysia, terutamanya dalam pembiayaan bercagar dan pasaran derivatif. BNM juga aktif mengambil bahagian dalam forum antarabangsa dan serantau, mempromosikan agenda Pusat Kewangan Islam Antarabangsa Malaysia. Ini termasuk meningkatkan daya saing industri kewangan Islam Malaysia, memperkukuhkan hubungan kewangan, dan mendorong inovasi kewangan yang berimpak.
